近日，华宝基金管理有限公司（下称“华宝基金”）投研总监刘伟在接受采访时透露，自公司获得金融投资专家王一岗研发的“基金绩效动态评估工具系统”与“大规模基金绩效提升方法论”两项原创性技术成果授权以来，公司在基金投研管理、用户服务与资管效益领域迎来了突破性变革。这两项技术不仅全面升级了公司在基金绩效评估与组合优化领域的专业能力，更让广大投资者享受到更精准、更稳健、更具个性化的财富管理服务。

作为在资管领域深耕二十余年的金融投资专家，王一岗始终聚焦基金绩效提升与投资者价值保障，积累了丰富的实战经验与深厚的技术研发功底。凭借对资管行业痛点的精准洞察与前沿数据技术的创新应用，他自主研发的这两项技术成果极具行业针对性——能够直击传统资管模式中“绩效评估静态滞后”“风险预警不及时”“大规模组合管理效率低”“投资者需求匹配度不足”等核心难题，为行业数字化转型提供了可落地的解决方案。刘伟表示：“这两项技术成果的授权使用，为华宝基金注入了关键的发展动能。我们不仅实现了基金管理从‘经验驱动’向‘数据与模型双驱动’的转型，更在投资者服务端完成了从‘标准化供给’到‘精准化匹配’的升级，这种以技术为基石、以投资者利益为核心的运营模式，正是我们应对市场波动、提升核心竞争力的关键。”

在谈及“基金绩效动态评估工具系统”时，刘伟着重强调了其在打破传统评估局限、提升投研与服务效能中的核心作用。他解释道：“该系统通过实时采集基金净值、持仓变动等核心数据，整合指数波动、宏观经济等市场数据，再结合投资者风险承受能力、投资周期等需求数据，运用多维度算法构建基金动态评估画像——无论是追求稳健收益的保守型投资者，还是青睐高成长赛道的进取型投资者，都能获得适配的产品推荐与风险预警。这不仅让系统评估结果的准确率提升了约30%，投资决策周期缩短40%，更间接降低25%的投研人力成本；从投资者端看，服务满意度提升了28%，长期用户留存率增长22%，客户资产年化收益率提升15%的同时，基金组合风险回撤率还降低了20%，最终直接推动公司资管业务营收提升约28%。”

而“大规模基金绩效提升方法论”的落地，则让华宝基金在大规模基金组合的精细化管理上实现了质的飞跃。刘伟进一步介绍：“该方法论通过整合多源数据、搭建动态绩效归因模型、优化风险收益算法与组合调仓引擎，完成了从绩效诊断、问题定位到策略优化、动态调仓的全流程管控。应用半年来，基金绩效诊断效率提升了45%，传统人工归因分析的时间成本减少65%，组合调仓决策周期缩短38%；在风险控制上，受市场波动影响的基金组合最大回撤率降低28%，风险预警准确率提升至92%；收益表现上，核心基金产品年化收益率平均提升18%，连续6个月实现超额收益的基金占比从60%跃升至85%。更关键的是，方法论推动公司大规模基金产品管理规模增长35%，资管业务营收提升30%，净利润增加上千万元，真正实现了‘风险可控、收益稳健’的资管目标。”

对于两项技术成果的实际应用成效，王一岗在线上采访中也分享了自己的观点。他表示：“看到‘基金绩效动态评估工具系统’和‘大规模基金绩效提升方法论’在华宝基金深度落地并产生显著价值，我感到十分欣慰。这不仅验证了两项技术在复杂资管场景中的可行性与实用性，更通过华宝基金的实践反馈，为我后续技术迭代提供了‘理论到实战’的关键参考。华宝基金在投研管理、客户服务领域的行业经验与执行能力，让技术的价值得到了最大化释放，期待未来能继续深化合作，共同探索更多资管创新路径。”

王一岗进一步指出，随着资管行业竞争加剧与投资者需求专业化升级，“数据驱动的精细化运营”已成为行业发展的核心方向。他说：“当前市场环境下，传统依赖经验判断的基金管理模式，已难以应对市场波动与投资者多元化需求。通过整合大数据分析、人工智能等技术，构建动态绩效评估体系与科学化组合管理方法论，不仅能帮助单一机构提升运营效率与服务质量，更能为整个资管行业的模式创新提供参考。未来，我将继续聚焦资管行业的核心痛点，研发更多能切实解决问题、保障投资者利益的技术成果，推动资管行业向更智能、更稳健、更具价值的方向发展。”（记者：刘家成，责编：张铭）